常见问题解答

如果您正在考虑与财务顾问合作,您可能会问:

1. 什么是全面的财务计划?为什么我现在需要这个?
一份全面财务计划是财务顾问充分研究客户的整体情况和财务目标以后和客户合作,针对客户财务生活的各个方面制定的全面战略和行动计划,其中包括:
-现金流和债务管理
-投资(包括退休计划资产投资)
-退休计划,包括养老保险福利,医疗保险,长期生活护理, 等等
-个人所得税和避稅规划
-风险管理(包括保险)
-教育计划和教育基金投资
-will/trust等财富传承规划
-以及属于您的特别财务需求
无论您处于人生的什么阶段,一份全面的财务计划是您实现财务目标的路线图。在制定财务计划的过程中我们还可以发现您不知道的投资理财,和/或家庭风险的盲区,帮助您及时避免这些盲区在现在或将来给您和家庭招致不可估量的损失。

2. 你们公司是否隶属于任何一家全国性的连锁投资理财公司?
我们是一家独立的私人财富管理公司,并且有意识地不成为任何全国连锁金融服务公司的一部分或附属。 这种独立性不仅使我们能够提供不输于任何一家连锁金融公司的服务,而且我们还能选择比这些公司的产品更广泛的保险产品,数千种投资产品,以及许多专门服务,完全满足我们客户的所有财务需求。

这种独立性不仅使我们无须受限于特定公司的产品和以兜售产品为导向的销售目标,还能够坚持我们的财富管理和投资理念,以及以客户为中心的公司文化。

3. 能介绍一下你们的工作流程吗?
好的。以下是对公司一般工作流程的简要说明:
初次会面:在开始服务之前,我们会和您约一个面对面或视频会议,以了解您并让您了解我们。会议期间,我们将回答您的问题,确定将提供的服务以及公司和客户的具体职责。我们将解释给您的服务过程,并确认服务项目的条款,范围和时间框架。
资料收集:为客户制定计划或解决方案的第一步是获得开展服务所需的必要信息。在此过程中,我们会严格保护客户的资料和信息安全。
资料分析:在收集资料之后,我们会分析客户的财务状况和需要达成的目标。在此过程中,如有必要,顾问在征得客户同意的前提下与其他专业人员合作,以达到完成客户财务目标的目的。
提出计划/方案:在为客户制定的计划/方案初步完成之后,我们会和客户见面,向客户呈现财务计划或解决方案。如有必要,我们将与客户一起修改或更新计划。
实施方案:在提交正式的计划/方案后,我们还可以帮助客户实施该计划,并且为客户的计划提供持续的服务支持。

4. 我的雇主提供了401(k) 顾问。有什么是你们能做而他做不到的?

像401(k)这样的退休计划只是个人财务规划的“拼图”之一。 我们会考虑您的401(k)与您的个人财务的其他部分,例如您的非退休资金投资,现金流管理,子女的教育投资规划划等的关系,给您的401(k)提供投资建议。而您公司随机分配的401(k)顾问可能不会考虑到您的整体财务状况。
在产品和服务选择方面,我们也不仅限于您雇主提供的401(k) plan 管理公司的产品和服务。

5. 我交给你们公司的个人信息会安全吗?
我们了解您的个人非公开信息的隐私和安全的重要性。我们致力于保护您托付给我们的个人信息。
我们维护一个安全的办公室和计算机环境,以确保您的信息不会遭受不合理的风险。
关于您和您的家人的所有非公开信息将被严格保密。了解您信息的人员仅限于为您提供服务的公司人员。
我们所有的第三方技术提供商都执行严格的安全协议,并拥有安全的服务器,以使您的所有个人信息尽可能地安全。
我们不会出于任何目的将您的个人信息提供给广告商或兜售个人信息的公司。
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6. 能讲一下你们的收费吗?
我们的收费基于客户财务的复杂程度和完成客户目标所需的时间。在与我们的免费初次会面中,我们将给您一个报价。